中國(guó)證監(jiān)會(huì)：期貨互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶操作規(guī)范流程-原油期貨

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范內(nèi)容：為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)期貨開(kāi)戶操作流程，落實(shí)期貨市場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)名制，保護(hù)客戶權(quán)益，根據(jù)《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶規(guī)則》規(guī)定，制定本指南。期貨公司應(yīng)參照本指南建立健全互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶流程和相關(guān)制度，規(guī)范開(kāi)戶操作。

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　　一、身份識(shí)別

　　（一） 期貨公司接受客戶申領(lǐng)數(shù)字證書(shū)前，應(yīng)要求客戶在線提供以下資料：

　　1.身份證號(hào)碼、證件有效期、聯(lián)系地址等信息；

　　2.二代身份證的原件正、反面彩色圖片；

　　3.本人在線拍攝的頭部正面照；

　　4.動(dòng)態(tài)密碼驗(yàn)證的移動(dòng)電話號(hào)碼；

　　5.期貨公司認(rèn)為必要的其他資料。

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　　（二）期貨公司對(duì)客戶進(jìn)行身份驗(yàn)證：

　　1.客戶身份證圖片和本人正面照清晰有效；

　　2.身份證圖和客戶拍攝的頭像是同一人；

　　3.客戶提供的證件是在有效期內(nèi)；

　　4.對(duì)客戶提交的身份證號(hào)碼和姓名進(jìn)行驗(yàn)證（如全國(guó)公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)能夠反饋身份證照片，應(yīng)檢查客戶上傳的身份證圖片和全國(guó)公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)反饋的身份證照片一致）；

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　　（三）期貨公司安排開(kāi)戶人員對(duì)客戶進(jìn)行審核，實(shí)時(shí)視頻審核至少包含以下內(nèi)容：

　　1.應(yīng)主動(dòng)向客戶出示開(kāi)戶人員姓名和執(zhí)業(yè)資格證號(hào)等信息；

　　2.通過(guò)比對(duì)客戶提供的身份證圖片，確保視頻對(duì)象是客戶本人；

　　3.在視頻審核過(guò)程中，本人出現(xiàn)在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像一致；

　　4.客戶確認(rèn)自愿開(kāi)立期貨賬戶；

　　5.客戶確認(rèn)本人提供的開(kāi)戶信息真實(shí)有效；

　　6.期貨公司認(rèn)為必須審核的其他內(nèi)容。

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　　二、數(shù)字證書(shū)

　　（一） 期貨公司應(yīng)確保客戶完成身份識(shí)別后方可申請(qǐng)數(shù)字證書(shū)。

　　（二） 期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在線閱讀并同意簽署《個(gè)人數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)責(zé)任書(shū)》，并進(jìn)行證書(shū)密碼設(shè)置。通過(guò)數(shù)字證書(shū)，方能對(duì)開(kāi)戶協(xié)議等進(jìn)行電子簽名。

　　（三） 期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在安裝有本人數(shù)字證書(shū)的計(jì)算機(jī)或手機(jī)終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶手續(xù)。

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　　三、風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　（一） 期貨公司應(yīng)向客戶講解《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《客戶須知》等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。

　　（二）期貨公司對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示后應(yīng)當(dāng)由客戶以勾選等形式進(jìn)行確認(rèn)。

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　　四、投資者適當(dāng)性管理

　　（一） 期貨公司在互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶時(shí)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于：

　　1.客戶基本信息：年齡、個(gè)人職業(yè)、教育程度等；

　　2.相關(guān)投資經(jīng)歷：證券投資經(jīng)驗(yàn)、期貨投資經(jīng)驗(yàn)等；

　　3.客戶資產(chǎn)情況：預(yù)計(jì)入市資金、資金來(lái)源、家庭年總收入、可供投資金額等；

　　4.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好：年期望回報(bào)及可承受損失預(yù)期等；

　　5.其他信息：愿意接受何種服務(wù)、希望何種形式接受投資者教育等內(nèi)容。

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　　（二） 期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)金融期貨交易編碼的客戶進(jìn)行適當(dāng)性審核及綜合評(píng)估，內(nèi)容包括但不限于：

　　1.客戶金融期貨仿真交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況以及信用狀況等；

　　2.應(yīng)要求客戶在線參加適當(dāng)性知識(shí)測(cè)試，并對(duì)答題情況進(jìn)行回訪，要求客戶承諾電子試卷為本人獨(dú)立完成；

　　3.查看客戶交易經(jīng)歷是否符合適當(dāng)性要求；

　　4.驗(yàn)證客戶申請(qǐng)交易編碼前一交易日可用資金是否符合適當(dāng)性要求。

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　　（三） 期貨公司應(yīng)要求客戶根據(jù)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)要求，將交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況、信用狀況等相關(guān)證明材料電子化，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)傳送至期貨公司，由期貨公司予以審核及保存。

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　　五、合同簽署

　　客戶采用互聯(lián)網(wǎng)方式簽署《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《客戶須知》、，期貨公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)數(shù)字簽名方式進(jìn)行操作。


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